Вход | Регистрация

  1  2   
О жизни... :: Как страшно жить

OFF: чудной банк ткс для ИП

OFF: чудной банк ткс для ИП
Я
   zak555
 
26.10.18 - 10:40
есть у меня наноклиент, который занимается купи-продай

открыли ещё ип на осно, р/с в ткс

за полгода было приходов на 5 мультов

в этом месяце они чуть больше 1м сделали траты и им 25.10 заблокировали р/с
чтобы разблокировать -- надо предоставить документы по ВСЕМ контрагентам покупателям/поставщикам

хотелось бы услышать тех, кто использует ткс в предпринимательской деятельности : у вас такие проблемы есть?
или ткс уверен, что ип больше 1м получить/потратить не может?
 
 
   mishaPH
 
Модератор
1 - 26.10.18 - 10:41
у меня ТКС. проблем нет. Но и таких оборотов нет
   gantonio
 
2 - 26.10.18 - 10:44
Да не может такого быть. Наверное он законы какие-то нарушает. В нашей стране.
   gantonio
 
3 - 26.10.18 - 10:46
Ты про 115 фз что нибудь слышал ? А по нему юрики уже года полтора скачут из банка в банк и слезки льют .. как их без мыла во все пихательные имеют.
   zak555
 
4 - 26.10.18 - 10:48
(1) мне кстати буквально 24.10 опять ткс звонил и предлагал себя
открыв тариф, я увидел, что у них появился зарплатнтый проект
я им -- открою прям ща р/с, если мне подключите его
они ушли совещаться, а потом выдали, что я не могу быть в зп-проекте, ибо это нарушает закон
я им привёл примеры, что это не так и 3 банка, где это есть, но они так ничего и не поняли
   gantonio
 
5 - 26.10.18 - 10:49
и ты наверное все равно не поверишь, что это ординарное действие для данного банка.. они ему еще не предложили вернуть все средства без проверок за вычетом 15 процентов. Если нет, то еще предложат. Историй в интернете масса. А у меня , там знакомая работает .. так она расказывала, как ее раза три уже обещали убить ..вот за это ... но по телефону первый раз только страшно.. а потом понимаешь, что телепатов нет, и можно представиться маринкой и тебя не найдут.
   zak555
 
6 - 26.10.18 - 10:49
(2) ИП не нарушает

(3) конечно слышал
им прикрываются, как правильно невменяемые банки
   Maniac
 
7 - 26.10.18 - 10:50
У меня клиенты не докладывают о том что у них с банками происходит. Это все равно что я бы рассказывал какому то грузчику о своих проблемах которые его не касаются.
Наверное зака и заблокировали.
   zak555
 
8 - 26.10.18 - 10:51
(5) у них карта бизнес была
они сразу сняли нал, успели )
   Maniac
 
9 - 26.10.18 - 10:52
Зак пиарится деньгами и тратами)
   gantonio
 
10 - 26.10.18 - 10:52
(6) это была такая ирония, про нарушают. В общем практика такова .. пока он их не предоставит, то денег ему не видать. Так , что обломинго. При этом для этого банка это обычная ситуация .. рутина ежедневная. В других банках пореже встречается такое. Но дело в том, что тиньков вообще то юриков лишь администрит .. что касается остальной инфраструктуры, то она у него сторонняя .. и это объясняет его щепетильность .
 
 Рекламное место пустует
   Maniac
 
11 - 26.10.18 - 10:53
(8) и тебе конечно же доложили, обслуживающему их 1Снику.  Что еще интересного они тебе рассказывают о своих деньгах?
   zak555
 
12 - 26.10.18 - 10:54
(7) так ты ничего проконсультировать не можешь

а я им как раз и посоветовал открыл ещё ип на осно, вдобавок к ип усн 15%, вместо ооо
рассказал, как пустить потоки, чтобы максимально выиграть, что нал снимать с р/с не нужно для оплаты чего-либо, а все расчёты  производить с помощью р/с или бизнес-карты
   gantonio
 
13 - 26.10.18 - 10:55
Например, почему ему не могут оплатить его работы.
   Maniac
 
14 - 26.10.18 - 10:56
(12) лол а тебе тут консультант нужен? Воланд подойдет?
Нечего мошенничеством заниматься и блокировать никто не будет.
На лицо обналичка. Просит банк документы. Вот и давай документы.
   gantonio
 
15 - 26.10.18 - 10:59
https://smart-lab.ru/blog/493308.php да , вот типичный случай .. стоит появиться странной транзакции и все в блок. Людей выпустили из него достаточно быстро, но это ситуация для них типична.
Т.е. если ларек покупает у другого ларька по безналу , то не тронут. Но стоит только внести какие то средства налом, вытащить средства налом, оплатить что-то за рубеж , то начинается осматривание клиента путем его вскрытия.
   zak555
 
16 - 26.10.18 - 10:59
(14) перечитай ветку
Или ты неспособен понять о чём речь?
   zak555
 
17 - 26.10.18 - 11:01
(15) тут только РФ
И нал снимался уже менее 5% от прихода, т.е. копейки
   gantonio
 
18 - 26.10.18 - 11:04
мне первой об этом рассказала знакомая еще зимой какой они зашквар устраивают юрикам .. с тех пор тут и там я читаю такие отзывы. На банках ру их навалом. Впрочем все решается, но в части случаев люди оттуда бегут.
Что впрочем и правильно, потому, что банк тиньков вообще там как прокладка выступает .. т.е. у него есть договоры с другими банками, куда все и отправляется. (с кем не знаю)
   Ботаник Гарден Меран
 
19 - 26.10.18 - 11:05
Что вы хотите от ТКС?
У меня рефинансирование ипотеки через него идет, я туда сканы документов складываю (НФДЛ-2, ЕГРН и т.д.).
В нем же карточка дебетовая, уже с закончившимся сроком и заблокированная, с 0 руб на счету.
Так в очередной заход в ИБ просит ответ на контрольный вопрос (который я не помню или вообще не задавал).
Звоню в поддержку - это они так мою карту защищают, а про рефинанс ничего не знаю, им другой отдел занимается.
   zak555
 
20 - 26.10.18 - 11:05
(18) мне ткс выгоден со своей картой Блэк и кредиткой
   gantonio
 
21 - 26.10.18 - 11:08
Ну физиков он скажем так "подкупил". Понятно, что это достигается дополнительными плющками и усилиями .. но в тоже время консервативные подходы в финансах мне кажется более оправданными.
   zak555
 
22 - 26.10.18 - 11:10
(21) 10% на остаток никто на пополняемый/снимаемый не предложил
   gantonio
 
23 - 26.10.18 - 11:17
Ну теоретически да. 10 процентов больше чем 5 и это дает какие-то лишние рубли. Но спокойстие дороже. Впрочем консервативность и кривость часто вместе шагают. У меня тут б.ж. машину покупала .. оплатила переводом .. а деньги застряли .. и никакой личный менеджер не помог их найти .. т.е. неделю искала деньги. Но там банк такой, что он на физиков всегда болт клал .. только в последние полтора года озаботился.
   zak555
 
24 - 26.10.18 - 11:17
(19) что за егрн ты прикладывал?
   zak555
 
25 - 26.10.18 - 11:19
(23) размер перевода?
   gantonio
 
26 - 26.10.18 - 11:21
(25) тысяч 800 кажется. Она не правильно написала название дилера .. и они туда сюда письмами пулялись.
   zak555
 
27 - 26.10.18 - 11:23
(26) через 5 дней деньги вернулись бы
   gantonio
 
28 - 26.10.18 - 11:26
(27) ну, это да. Но вот оплатил ты налом, сделал перевод , приезжаешь за машиной .. а тебе говорят что денег нет .. и далее начинается телефонный пинг-понг. При этом маринки одно говорят, менеджер в салоне другое, персональный менеджер третье .. и даже служба безопасности что то говорит)
   Джордж1
 
29 - 26.10.18 - 11:28
Такая тема есть всех банках - это требования ЦБ. В этом году у 2-х ИП блокировали
Надо налоги платить (0,5-1% от оборота) и налом все деньги не снимать.
   zak555
 
30 - 26.10.18 - 11:31
(28) а ты где деньги держать собрался? Дома?
   zak555
 
31 - 26.10.18 - 11:32
(29)

1. Что за банки?

2. ЦБ дал указание, чтоб банки бдили: переводы в бюджет менее 0.2% от прихода означает проверку
   gantonio
 
32 - 26.10.18 - 11:33
(30) я росбанке и авангарде. Сбером пользуюсь зарплатной.
   Ботаник Гарден Меран
 
33 - 26.10.18 - 11:43
(24)
Документы по квартире, выписка из ЕГРН.
 
 
   Джордж1
 
34 - 26.10.18 - 11:43
(31)Сбер, Севергазбанк. Еще в 2016 году сталкивался с этой проблемой и в других банках по ООО

Ладно бы 0,2% - О,5 давно уже хотят, если не 1%

Вели бы нормальную деятельность и все было бы в порядке.
   mishaPH
 
Модератор
35 - 26.10.18 - 11:48
у ТКС и Модуля например как я понял политика - как можно меньше гемора с ЦБ, поэтому все ИП или мелкие юрики которые хоть чуть подозрительны ( собирают бабло затем выводят так или иначе и прочее) от греха блокируют и все.

Как я понял ИП для ТКС самые лучшие те, кому надо типа ЗП получать как ИП до 200 т.р. в мес., торгаши розничные с небольшими оборотами и эквайрингом.
Как только пошли лямы прихода от разных юриков ( не своя выручка на закупку товара) то привет.
   zak555
 
36 - 26.10.18 - 11:59
(34)

1. что значит хотят ?
сколько получилось -- столько и заплатили

2. ну я не знаю, как 1% платить -- ип на патенте и то меньше получится
у меня группа платит всего налогов/взносов 6.9% от прихода и это никак не уменьшить
   DenVaz
 
37 - 26.10.18 - 11:59
(0) Практически все банки такие, если операции сомнительные. Например "продажа" товара в место массовой регистрации. Малая маржа и прочие сопутствующие обналу признаки.
Им закроют расчетник скорее всего. Деньги сольют на другой указанный клиентом р/c.
Нам тоже блокировали как то... я бы сказал не без основания ))
   zak555
 
38 - 26.10.18 - 12:00
(35) наоборот своих приучил не снимать нал, а платить всё по безналу
   DenVaz
 
39 - 26.10.18 - 12:00
+(37) Если операции разовые вообще подозрительно. Раз мильон два мильон... И так полгода. Это не похоже на норм. деятельность.
   Джордж1
 
40 - 26.10.18 - 12:01
Добавлю что для таких контор открыть новый расчетный счет - тоже проблема. Такие клиенты банкам не нужны
   zak555
 
41 - 26.10.18 - 12:01
(40) для таких это для каких?
   DenVaz
 
42 - 26.10.18 - 12:02
(38) А это пофиг. Нам заблокировали когда мы товары в ООО загнали, ООО в месте массовой регистрации. Деньги никто не снимал наликом.
   Джордж1
 
43 - 26.10.18 - 12:03
(41)В новом банке обязательно поинтересуются причиной открытия нового счета
(42)Фантастика - и как же банк узнал кому вы продали товар
   zak555
 
44 - 26.10.18 - 12:05
(42) ооо - зло )
   zak555
 
45 - 26.10.18 - 12:05
(43) у меня спросили, когда я в сбере ещё открывал
я просто сказал -- мы меня заспамили рекламой )
   Джордж1
 
46 - 26.10.18 - 12:07
В практике банков рекомендательные письма просить - от текущего банка или контрагентов которые в банке уже обслуживаются
   DenVaz
 
47 - 26.10.18 - 12:08
(40) Да я один раз директором в такой конторе засветился так по мне орг выводы сделали... Это мне оператор говорил. Фиг отмоешься еще.
(43) Очень просто по ПП. По назначению платежа и по контрагенту. Пардон я ошибся, - не по покупателю, а по поставщику! Им плевать на формальную сторону вопроса понимаете - у них подозрение и привет... А покупка товара была в месте массовой регистрации и если не вилять хвостом - то все они правильно поняли....
   DenVaz
 
48 - 26.10.18 - 12:10
(44) Да там все верно было понято банком... ))) Честно говоря.
   Hans
 
49 - 26.10.18 - 12:10
5 мультов приход - 1 мульт расход = 4 мульта доход Зака за полгода?
 
 Рекламное место пустует
   Hans
 
50 - 26.10.18 - 12:10
Маня учись работать.
   zak555
 
51 - 26.10.18 - 12:27
(47) надо всегда понимать какие действия от директорства могут быть )
   H A D G E H O G s
 
52 - 26.10.18 - 12:44
(0) У меня ТКС.
Каждый месяц вывожу на дебетовую Блэк и покупаю почти все через карту ИП.
Никаких проблем нет.
Даже если и будут - доки предоставлю, все собрано и лежит в папках, ибо каждый год передаю копии в налоговую.
   Джордж1
 
53 - 26.10.18 - 12:46
(52)"ибо каждый год передаю копии в налоговую." - нафига
   H A D G E H O G s
 
54 - 26.10.18 - 12:47
Ааа, еще каждый год соглашаюсь в личном кабинете с какой то бумагой от ЦБ, что я действительно занимаюсь задекларированной деятельностью и там еще много пунктов.
Когда первый раз она появилась - я не заметил, там отдельная вкладка была. Мне позвонил менеджер банка, предупредил, что если не подтвержу, счет блокируют.
   H A D G E H O G s
 
55 - 26.10.18 - 12:48
(53) Вежливо просят.
   H A D G E H O G s
 
56 - 26.10.18 - 12:48
(54) ++ в личном кабинете ТКС.
   zak555
 
57 - 26.10.18 - 12:59
(52) сумма ?
   Глобальный_Поиск
 
58 - 26.10.18 - 13:06
(54) Ужосы какие-то рассказываете. Раз в год декларация по УСН - все мои взаимоотношения с налоговой. Ну и по сотрам отчетность, но это отдельная тема.
   zak555
 
59 - 26.10.18 - 13:09
(52) эдо не используешь?

(55) это в какой инфс просят каждый год документы?
   zak555
 
60 - 26.10.18 - 13:11
(54) ткс видимо не в курсе, что ип может использовать любые счета ( в т.ч. ипШные) для любых действий
   RomanYS
 
61 - 26.10.18 - 13:16
(60) директивы регулятора ему(и большинству банков) ближе чем гражданские права ИП
   zak555
 
62 - 26.10.18 - 13:17
(61) см 31 в п2
и то лишь основание для проверки, а не для блока
   RomanYS
 
63 - 26.10.18 - 13:22
(62) Ну я видел где-то цифру 0.9%, а не 0.2%. По факту твоим договором/тарифом предусмотрена возможность блокировки, деюре они ничего не нарушают. А перевыполнить указания ЦБ, так это лучше (для них) чем недовыполнить.
   H A D G E H O G s
 
64 - 26.10.18 - 13:22
(59) Мой родной Новокузнецкий, договора и соглашения + КУДИР.
Потому что налоги не платил, так как каникулы.
   Фокусник
 
65 - 26.10.18 - 13:24
(36) патентом обнальщики могут прикрываться, их и отлавливают. И правильно делают.
   H A D G E H O G s
 
66 - 26.10.18 - 13:26
(59) ЭДО не использую, не доверяю я этим ИТ технологиям.
   H A D G E H O G s
 
67 - 26.10.18 - 13:27
(60) Да мне плевать, мне некогда там какие то гражданские права качать. Бумага не противоречит моим данным - подпишу.
   zak555
 
68 - 26.10.18 - 13:33
(63) да, я ошибся
правильная цифра 0.9 %

http://www.garant.ru/products/IPO/prime/doc/71629876/
   zak555
 
69 - 26.10.18 - 13:35
(64) так ты лиценцию продаёшь или услуги оказываешь ?

(66) почему?

(67) так потом тебе банк будет говорить : у вас приход на ваш счёт ип от самого себя -- вы не заплатили с этого налог, получить блокировку )
   mishaPH
 
Модератор
70 - 26.10.18 - 13:36
мне как-то позвонили и спросили а чего я усн не плачу или какие-то иные налоги, говорят может вам бухгалтерию подключить. патент говорю у меня, за патент то я платил.. А у вас говорю под патент ничего не настроено, только ан усн. А ну тогда нет проблем. вот и все.
   zak555
 
71 - 26.10.18 - 13:37
(65) ерунда
физик же никуда не денется, если у ифнс будут вопросы, то она обязатльно задаст, может экспертом позвать, чтобы понять -- а была фактически сделка или нет
и пойдут обнальщики со своими клиентами лес валить
   RomanYS
 
72 - 26.10.18 - 13:37
(69) "банк будет говорить" - зачем это банку? Банк заинтересован в бизнесе и отсутствии проблем со стороны ЦБ.
   zak555
 
73 - 26.10.18 - 13:37
(70) патент с этого же счёт оплачивал?
   zak555
 
74 - 26.10.18 - 13:38
(72) потому что частенько банк лезет в то, в чём нихрена не понимает
   RomanYS
 
75 - 26.10.18 - 13:39
(74) "не понимает" = подозрительно = надо залезть. Всё логично.
   H A D G E H O G s
 
76 - 26.10.18 - 13:39
(69) так ты лиценцию продаёшь или услуги оказываешь ?
Услуги. Программирую я.
   H A D G E H O G s
 
77 - 26.10.18 - 13:40
(69) "(66) почему? "
Ну не сталкивался я как то с ЭДО и потребности нет.
   zak555
 
78 - 26.10.18 - 13:40
(76) работаешь из МО?
   RomanYS
 
79 - 26.10.18 - 13:41
(71) "физик же никуда не денется"
Физик может уехать за границу, за физика могут действовать третьи лица. ЦБ заинтересован в предотвращении и профилактике, возможность потом наказать по УК это не отменяет.
   zak555
 
80 - 26.10.18 - 13:43
(75) что подозрительного, если ИП со счёта своего физлица перевёл деньги на свой счёт ИП и оттуда перевёл деньги какого-то контрагенту?

ИПшник мог спокойно со счёт обычного физлица оплатить, но он же знает об изменениях 54ФЗ и подумал о контрагенте, чтобы его не штрафанули
   mishaPH
 
Модератор
81 - 26.10.18 - 13:43
(73) да
   H A D G E H O G s
 
82 - 26.10.18 - 13:43
(78) да.
   zak555
 
83 - 26.10.18 - 13:45
(79) ну тогда какая разница, если физик открыл ООО, снял деньги и уехал за границу?


это обычная практика обнала
реальным ООО/ИПшникам это невыгодно, ибо отвечать потом -- не отмоешься
   Джордж1
 
84 - 26.10.18 - 13:45
(80)Не особо в курсе. Физику также просто делать платежки как ИП?
   mishaPH
 
Модератор
85 - 26.10.18 - 13:45
(80) банку держать штат сотрудников который будет анализировать движение денег физиков смысла ент. проще сразу заблокировать а там разбираться.
   Джордж1
 
86 - 26.10.18 - 13:46
(83)Снять деньги с ООО тоже не так просто. Нормальные деньги в смысле
   zak555
 
87 - 26.10.18 - 13:48
(81) странные тогда ребята

(82) патент купи на деятельность 1с за 12к/год по месту пребывания -- у тебя ближайшая ифнс 5012
   zak555
 
88 - 26.10.18 - 13:58
(84) ну смотря какой банк
для счетов обычных физиков
в аве нет проблем, в сбере так просто не оплатишь в бюджет "за ИП"
   zak555
 
89 - 26.10.18 - 13:58
(85) это легко добавить в исключение
разве нет?
   zak555
 
90 - 26.10.18 - 13:59
(86) 2 лярда за год это нормально или нет?)
   Джордж1
 
91 - 26.10.18 - 14:02
(90)Замучаешься снимать и платить комиссию
Поинтресуйтесь ставками на снятие наличных/переводы физлицам
Но лазеечка есть
   zak555
 
92 - 26.10.18 - 14:06
(91) ставки были вроде в районе пятнадцати (по сути компании потом бросались), привозят сумку на следующий день
все эти компании очень хитрые и как я понимаю работают под банками -- они сразу не снимают
   Джордж1
 
93 - 26.10.18 - 14:09
(92)это уж совсем черная обналичка. и ставки такие были давно и сомнительно что через банки
   zak555
 
94 - 26.10.18 - 14:10
(93) инфа того года, но там всех повязали
   mishaPH
 
Модератор
95 - 26.10.18 - 14:11
(89) я думаю нет. т.к. аналогичные случаи как раз какие-то лозейки
   Джордж1
 
96 - 26.10.18 - 14:11
Я вообще то про легальные способы вывода налички писал.
   zak555
 
97 - 26.10.18 - 14:15
(95) так нет какой лазейки в описанном моём случае )

(96) аааа
я-то подумал ты про другое

ну я сейчас себе подключу в сбере вывод с ип/ооо на физики 0% (сейчас о.1%)
и там снять с тог же ООО нет проблем : снимаешь как на комрасходы и всё
   mishaPH
 
Модератор
98 - 26.10.18 - 14:17
(96) у юрлица легальной может быть только на зарплату сотрудникам или дивидендов при отсутствии зарплатных проектов или подотчет не больших сумм. Все остальное обосновать легальность очень спорно и сложно. Поэтому вся наличка от юрлица получаемая в банке автоматом ставится в подозрительные
   mishaPH
 
Модератор
99 - 26.10.18 - 14:18
(97) на комм расходы суммы тоже достаточно ограниченные без подозрения.
   Джордж1
 
100 - 26.10.18 - 14:18
(97)
"ну я сейчас себе подключу в сбере вывод с ип/ооо на физики 0% (сейчас о.1%) " - расскажи как применительно к ООО?
"снимаешь как на комрасходы и всё" - сколько комиссия будет?
(98,99)но очень дорогие
  1  2   

Список тем форума
Рекламное место пустует  Рекламное место пустует
ВНИМАНИЕ! Если вы потеряли окно ввода сообщения, нажмите Ctrl-F5 или Ctrl-R или кнопку "Обновить" в браузере.
Рекламное место пустует